Faktoring dla firm – gotówka z faktur przed terminem płatności
Zamień wystawione faktury w gotówkę, zanim odbiorca je zapłaci. Sprawdź rodzaje faktoringu, policz koszt i wyślij jedno zapytanie do firm faktoringowych.
Złóż zapytanie Jak działa faktoring
- Zapytanie trafia najwyżej do 3 partnerów z publicznej listy
- Bezpłatnie i bez zobowiązania do umowy
- Tylko firmy wystawiające faktury innym firmom
Czego potrzebujesz?
Wybierz rodzaj faktoringu – pokażemy, kto ponosi ryzyko niewypłacalności odbiorcy i od czego zależą warunki.
- Faktoring z regresem
- Faktoring bez regresu
- Faktoring odwrotny – finansowanie zakupów
- Kalkulator kosztu faktoringu
Serwis nie jest firmą faktoringową. Warunki (zaliczkę, prowizję i limit) ustala faktor po ocenie Twojej firmy i odbiorców.
W skrócie
Jak działa faktoring
- Faktura Wystawiasz fakturę odbiorcy z odroczonym terminem płatności.
- Zaliczka Przekazujesz fakturę faktorowi, a on wypłaca Ci zaliczkę – część jej wartości – bez czekania na termin.
- Zapłata Odbiorca płaci w terminie, a faktor rozlicza resztę kwoty po potrąceniu swojego wynagrodzenia.
Faktoring to finansowanie należności z faktur wystawionych innym firmom. Sprawdza się, gdy odbiorcy płacą po 30, 60 albo 90 dniach, a Ty potrzebujesz pieniędzy na bieżącą działalność. Szczegóły zależą od rodzaju umowy – przede wszystkim od tego, kto ponosi ryzyko niewypłacalności odbiorcy.
Na koszt składają się zwykle dwie części: prowizja od wartości faktury i odsetki od wypłaconej zaliczki za dni do zapłaty. Ile to wychodzi przy Twoich fakturach, pokaże kalkulator kosztu faktoringu.
Rodzaje
Rodzaje faktoringu
Rodzaje faktoringu różnią się przede wszystkim tym, kto zapłaci, gdy odbiorca nie ureguluje faktury. Osobną grupę tworzy faktoring odwrotny, który finansuje zakupy, a nie sprzedaż.
- Faktoring z regresem Faktor finansuje faktury, ale jeśli odbiorca nie zapłaci, zwracasz wypłaconą zaliczkę. Ryzyko niewypłacalności odbiorcy zostaje po Twojej stronie.
- Faktoring bez regresu W ustalonym limicie faktor przejmuje ryzyko niewypłacalności odbiorcy. Każdego odbiorcę ocenia osobno, a ochrona ma wyłączenia, np. przy sporach o towar.
- Faktoring mieszany Faktor przejmuje część ryzyka, na przykład do określonego limitu, a resztę ponosisz Ty.
- Faktoring odwrotny Faktor płaci Twojemu dostawcy, a Ty oddajesz pieniądze później, w terminie ustalonym w umowie.
Faktoring może być też jawny albo cichy, odnawialny albo jednorazowy, krajowy albo eksportowy. Wszystkie odmiany porównuje przegląd rodzajów faktoringu.
Dla kogo
Dla kogo i w jakich branżach
Faktor ocenia nie tylko Twoją firmę, ale przede wszystkim odbiorców faktur: czy płacą w terminie i jak długo z nimi współpracujesz. Dlatego o warunkach decydują branża, terminy płatności i struktura odbiorców, a nie sam staż firmy.
- Jednoosobowa działalność Faktoring dla JDG: jakie dokumenty przygotować i kiedy wystarczy mikrofaktoring.
- Nowa firma Krótka historia działalności a ocena odbiorców i współpracy z nimi.
- Odbiorcy płacą po terminie Kiedy faktoring pomaga przy opóźnieniach, a kiedy potrzebna jest windykacja.
- Transport i spedycja Faktury za zlecenia transportowe z długimi terminami zleceniodawców.
- Budownictwo Faktury po protokołach odbioru, kaucje gwarancyjne i zakaz cesji w umowach.
- Produkcja Dostawy dla odbiorców przemysłowych i sieci handlowych, finansowanie zakupów surowców.
Pozostałe sytuacje opisuje dział faktoring dla kogo, a specyfikę płatności w kolejnych branżach – faktoring według branży.
Narzędzia
Kalkulatory
Policz koszt na własnych liczbach, zanim wyślesz zapytanie. Wyniki są orientacyjne, bo rzeczywiste warunki ustala faktor po ocenie Twojej firmy i odbiorców.
- Koszt faktoringu Zaliczka, prowizja, odsetki za dni do terminu płatności i potrzebny limit faktoringowy.
- Faktoring czy kredyt Roczny koszt faktoringu i kredytu obrotowego przy tym samym zapotrzebowaniu na gotówkę.
- Odsetki za opóźnienie Odsetki od spóźnionej faktury i rekompensata za koszty odzyskiwania należności.
- Zamrożona gotówka Ile pieniędzy wiążą terminy płatności i jaką część może uwolnić zaliczka.
Wzory i założenia wszystkich kalkulatorów opisuje metodologia.
Zasady
Dlaczego zapytanie przez Nalevio
- Zapytanie trafia do: najwyżej 3 partnerów
- Koszt dla Twojej firmy: bezpłatnie
- Kto może zapytać: tylko firmy (B2B)
Nie jesteśmy firmą faktoringową. Jedno zapytanie przekazujemy najwyżej trzem firmom faktoringowym lub brokerom z publicznej listy partnerów, którzy oferują taki faktoring. Po przekazaniu dostajesz e-mail z ich nazwami, więc wiesz, kto się z Tobą skontaktuje.
Zapytanie nie zobowiązuje Cię do zawarcia umowy. Za przekazanie płacą partnerzy, a nie Ty – wyjaśniamy to na stronie jak zarabiamy. Zasady pracy serwisu i przekazywania danych zebraliśmy w standardach.
Pytania
Najczęstsze pytania
Czy Nalevio jest firmą faktoringową?
Nie. Przyjmujemy zapytanie, sprawdzamy, czy zawiera dane potrzebne do oceny, i przekazujemy je partnerom z listy. Umowę faktoringu zawierasz bezpośrednio z faktorem, który sam decyduje o finansowaniu i warunkach.
Czy wysłanie zapytania coś kosztuje?
Nie. Wysłanie i przekazanie zapytania są bezpłatne, a serwis otrzymuje wynagrodzenie od partnerów. Koszt faktoringu (prowizję i odsetki) poznasz z oferty faktora.
Kiedy ktoś się ze mną skontaktuje?
W dni robocze sprawdzamy zapytania i przekazujemy je partnerom, a Ty dostajesz e-mail z ich nazwami. Jeśli w ciągu 2 dni roboczych od tej wiadomości nikt się nie odezwie, napisz do nas na adres podany w stopce.
Czy mogę sfinansować faktury wystawione osobom prywatnym?
Nie. Faktoring dotyczy faktur wystawionych firmom i podmiotom publicznym. Zapytań dotyczących sprzedaży konsumentom nie przekazujemy partnerom.